Para uma empresa alcançar o crescimento almejado, é essencial contar com um planejamento financeiro equilibrado. Esse planejamento não só oferece um panorama da situação atual da empresa, mas também proporciona uma visão clara do futuro, identificando maneiras de melhorar e alcançar objetivos. Neste artigo, vamos explorar a importância desse processo e como o Fluxo de Caixa pode ser uma ferramenta fundamental nesse cenário.

Assim como é crucial controlar as finanças pessoais, equilibrando gastos e receitas, o mesmo princípio se aplica ao ambiente corporativo. Um planejamento financeiro adequado é essencial para o crescimento empresarial, fornecendo uma base sólida para tomadas de decisões estratégicas. No meio corporativo, onde lidar com uma grande quantidade de dados é comum, é fundamental contar com ferramentas que auxiliem nesse processo.

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Benefícios do Fluxo de Caixa:

Simplicidade em um Setor Complexo: O setor financeiro pode ser complexo, mas o Fluxo de Caixa simplifica a gestão financeira, tornando-a acessível para todos.
Atualização Automática: O Fluxo de Caixa mantém os dados sempre atualizados automaticamente.
Flexibilidade de Escolha: Você decide o período e a empresa que deseja analisar. Total flexibilidade para atender às necessidades.
Tomada de Decisão Informada: As informações financeiras claras e atualizadas irão ajudar a tomar decisões informadas e estratégicas.
Impacto de gastos futuros: Permite entender como os gastos futuros afetarão o caixa da empresa.
Prevenção de prejuízos: Estratégias são desenvolvidas para melhorar o desempenho do negócio, evitando prejuízos.
Origem e destino do dinheiro: Fornece informações para compreender a origem e o destino do dinheiro, auxiliando na tomada de decisão.
Controle do ciclo operacional: Permite o controle das atividades em todo o ciclo operacional da empresa.

Uma Visão Completa das Movimentações Financeiras

Um dos pilares fundamentais para o sucesso de qualquer empresa é o controle eficiente de suas movimentações financeiras. O Fluxo de Caixa foi projetado para oferecer uma visão completa das movimentações, fornecendo informações detalhadas que possibilitam projeções assertivas, tanto em relação a receitas quanto a despesas. Vamos explorar os tipos de movimentações contempladas por esse novo fluxo de caixa e como elas podem contribuir para uma gestão financeira mais eficaz.

Abaixo tabela de movimentações consideradas:

Receitas:

Títulos efetivos a receber: Inclui valores que foram efetivamente recebidos pela empresa.
Títulos previstos a receber: Representa valores que ainda serão recebidos, mas que já estão previstos.
Pedidos de vendas: Registra as vendas que foram solicitadas pelos clientes, mas ainda não foram faturadas.
Contratos de vendas: Inclui os valores provenientes de contratos de vendas firmados pela empresa.
Preparações de crédito na Tesouraria: Refere-se a valores que estão sendo preparados para serem creditados na conta da empresa.
Movimentações de crédito na Tesouraria: Registra as movimentações de crédito realizadas pela empresa.

Despesas:

Títulos efetivos a pagar: Inclui valores que foram efetivamente pagos pela empresa.
Títulos previstos a pagar: Representa valores que ainda serão pagos, mas que já estão previstos.
Ordens de compra: Registra as compras que foram solicitadas pelos gestores, mas ainda não foram efetivamente pagas.
Contratos de compra: Inclui os valores provenientes de contratos de compras firmados pela empresa.
Comissões a pagar: Refere-se aos valores das comissões que serão pagas a terceiros.
Preparações de débito na Tesouraria: Representa valores que estão sendo preparados para serem debitados da conta da empresa.
Movimentações de débito na Tesouraria: Registra as movimentações de débito realizadas pela empresa.

Simule, projete e análise cenários

Com base nas informações de receitas e despesas, é possível analisar estratégias para equilibrar o saldo da empresa, montando possíveis cenários. Nesse nível a análise é geralmente em curto e médio prazo. Sendo necessário utilizar os cenários para tomadas de decisões mais rápidas, com movimentações de recursos, antecipando ou postergando pagamentos, retirando dinheiro de aplicações e tomando empréstimos bancários.

Você pode criar e salvar vários cenários de fluxo de caixa, como, por exemplo, uma análise futura para registrar o desempenho de um período específico, para planejar uma ação futura ou para comparar diferentes estratégias que podem ser estudadas para o futuro da sua empresa.

Para melhor visualizar essas informações, você pode criar categorias de agrupamento, como por receita e despesa, conta financeira, centro de custos, natureza de gastos, entre outros. Isso ajuda a organizar o dia a dia da sua empresa, economizando tempo para você focar em decisões estratégicas que impulsionem o seu negócio.

Em resumo

O Fluxo de Caixa é uma ferramenta completa, que pode ser utilizada em âmbito operacional, para seguir um acompanhamento geral do caixa da empresa, quanto em âmbito tático, gerando projeções futuras, simulações, comparações, e apoiando o planejamento a médio e longo prazo. Sendo a base para a tomada de decisão dentro da empresa.

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